Seprelad reduce a 24 horas reporte de operaciones sospechosas

La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) oficializó cambios en sus normativas para el sector de transporte y custodia de valores. La medida fue establecida mediante la Resolución N° 111/2026.

La nueva disposición introduce modificaciones a reglamentos vigentes desde el año 2014. El objetivo es fortalecer los controles y agilizar la respuesta ante posibles operaciones vinculadas al lavado de dinero.

Según el organismo, las nuevas reglas impactan tanto a personas físicas como jurídicas. Estas entidades manejan grandes volúmenes de dinero y ahora deberán cumplir exigencias más estrictas en la comunicación de irregularidades.

¿Cuál es el nuevo plazo para reportar operaciones sospechosas?

Uno de los principales cambios se aplica al Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS). A partir de la nueva normativa, las empresas disponen de un máximo de 24 horas para informar a la Seprelad.

Este plazo comienza una vez que la operación es calificada como sospechosa tras el análisis interno. Anteriormente, el tiempo total para reportar podía extenderse hasta 60 días desde la realización del servicio.

Además, la resolución introduce una ampliación en el tiempo de evaluación interna. Las empresas ahora cuentan con hasta 90 días para analizar operaciones inusuales antes de definir si corresponde reportarlas.

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— SEPRELAD (@SepreladUIF) April 6, 2026

¿Qué otros ajustes incorpora la nueva normativa?

La Seprelad también modificó los plazos de presentación de informes periódicos. Los reportes negativos deberán presentarse entre el 1 y el 10 de enero, abril, julio y octubre.

Por otro lado, el Reporte de Operaciones (RO) tendrá como fecha límite el día 20 de esos mismos meses. Antes, ambos reportes debían entregarse hasta el día 5.

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Finalmente, se estableció la digitalización obligatoria de los procesos. Todos los informes deberán canalizarse a través del sistema ROS WEB – SIRO. Con esto, queda sin efecto el envío de planillas Excel por correo electrónico, que era permitido en algunos casos.

Fuente: ABC Color